Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (dále jen „Politika AML") stanovuje postupy a opatření, která Weiss Casino zavádí za účelem prevence, detekce a hlášení podezřelých finančních aktivit. Politika je vypracována v souladu s mezinárodními standardy Skupiny pro finanční akce (FATF), příslušnými evropskými směrnicemi a požadavky regulačního orgánu Curaçao eGaming. Cílem je zajistit, aby platforma nebyla zneužívána k praní peněz, financování terorismu nebo jiným nelegálním činnostem.

Právní rámec a regulační základ

Weiss Casino operuje na základě licence Curaçao eGaming č. 365/JAZ a zavazuje se dodržovat všechny příslušné právní předpisy týkající se boje proti praní peněz. Politika je zakotvena v doporučeních FATF, Páté směrnici EU o boji proti praní peněz (5AMLD) a Šesté směrnici EU (6AMLD), které stanovují minimální normy pro identifikaci a ověřování zákazníků, monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům.

Ověřování totožnosti zákazníka (CDD)

Všichni hráči musí projít základním procesem ověřování totožnosti (Customer Due Diligence – CDD) před tím, než budou moci vkládat prostředky nebo hrát. Minimální věk pro registraci je 18 let. Během registrace musíte poskytnout přesné osobní údaje, včetně jména, data narození, adresy a kontaktních informací.

Ověření identity: Musíte předložit kopii platného občanského průkazu nebo pasu.
Ověření adresy: Požadujeme doklad o vaší aktuální adrese (např. výpis z banky, účet za elektřinu nebo pronájem).
Zdroj prostředků: Pro větší vklady vás můžeme požádat, abyste prokázali legální zdroj finančních prostředků.
Výjimka pro kryptoměny: Hráči, kteří používají výhradně kryptoměny, mohou mít zmírněné požadavky na ověřování adresy, ale identifikace zůstává povinná.

Posílené ověřování (EDD)

Hráči klasifikovaní jako vysokorizikoví podléhají posílenému ověřování (Enhanced Due Diligence – EDD). To zahrnuje dodatečné kontroly a monitorování. Vysokorizikoví hráči jsou ti, kteří:

Jsou veřejně známými osobami nebo politickými činiteli (PEP).
Pocházejí z jurisdikcí se zvýšeným rizikem praní peněz nebo financování terorismu.
Provádějí neobvyklě velké transakce nebo časté vklady.
Vykazují podezřelé vzorce chování nebo strukturování vkladů.
Jsou spojeni s subjekty na seznamech sankcí.

V případě EDD vás můžeme požádat o dodatečné dokumenty, jako je potvrzení zaměstnání, výpisy z banky za delší období nebo vysvětlení zdroje bohatství.

Monitorování transakcí a detekce podezřelých aktivit

Weiss Casino průběžně monitoruje všechny transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorců. Systémy sledují vklady, výběry, sázky a chování účtu. Podezřelé aktivity zahrnují strukturování (rozdělování velkých částek na menší vklady za účelem vyhnutí se hlášení), neobvyklé rychlé výběry po velkých vkladech, transakce z více zemí v krátké době nebo nečekané změny v chování hráče.

Hlášení podezřelých aktivit

Pokud Weiss Casino detekuje podezřelou aktivitu, je povinna hlásit ji příslušné jednotce pro finanční zpravodajství (FIU) v jurisdikci Curaçao a případně v dalších příslušných zemích. Hlášení se provádí bez zbytečného odkladu a bez upozornění dotčeného hráče (s výjimkou případů, kdy to vyžaduje zákon). Tato opatření jsou součástí globálního úsilí o prevenci finančních zločinů.

Uchovávání záznamů a dokumentace

Weiss Casino uchovává všechny dokumenty týkající se ověřování hráčů, transakcí a komunikace po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy zahrnují kopie dokladů totožnosti, doklady o adrese, záznamy o transakcích, zprávy o podezřelých aktivitách a interní komunikaci. Tato data jsou chráněna bezpečnostními opatřeními a jsou přístupná pouze oprávněnému personálu a regulačním orgánům.

Jmenování a funkce Důstojníka pro hlášení podezření z praní peněz (MLRO)

Weiss Casino jmenovala Důstojníka pro hlášení podezření z praní peněz (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním této politiky, koordinaci ověřování hráčů, monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit. MLRO má přístup k vedení společnosti a může jednat nezávisle bez vměšování se. Všichni zaměstnanci jsou povinni hlásit podezřelé aktivity přímo MLRO.

Screening sankcí a PEP

Weiss Casino provádí screening všech nových hráčů a stávajících hráčů proti seznamům sankcí OSN, EU a dalších příslušných orgánů. Screening zahrnuje kontrolu proti seznamům Politických činitelů (PEP) a jejich rodinných příslušníků. Pokud je hráč identifikován na jakémkoli z těchto seznamů, jeho účet je okamžitě pozastaven a věc je hlášena příslušným orgánům.

Školení zaměstnanců

Všichni zaměstnanci Weiss Casino, zejména ti pracující v oblastech compliance, ověřování hráčů a detekce podezřelých aktivit, absolvují pravidelné školení o boji proti praní peněz. Školení pokrývá identifikaci podezřelých vzorců, postupy hlášení, právní požadavky a etické povinnosti. Školení se provádí nejméně jednou ročně a zaměstnanci musí prokázat porozumění.

Povinnosti hráčů

Jako hráč máte povinnost poskytnout přesné a úplné informace během registrace a ověřování. Musíte:

Poskytnout pravdivé osobní údaje a dokumenty.
Informovat nás o změnách v osobních údajích nebo adrese.
Prokázat legální zdroj finančních prostředků, pokud budete požádáni.
Nepoužívat účet pro nelegální činnosti nebo činnosti třetích stran.
Spolupracovat s procesem ověřování a poskytnout dodatečné dokumenty, pokud je to nezbytné.

Porušení těchto povinností může vést k pozastavení nebo uzavření vašeho účtu a konfiskaci finančních prostředků. Weiss Casino cz si vyhrazuje právo odmítnout registraci nebo služby hráčům, kteří nesplňují požadavky na ověřování nebo jsou spojeni s podezřelými aktivitami.

Kontakt a další informace

Máte-li otázky týkající se této Politiky AML nebo procesu ověřování, kontaktujte náš tým podpory prostřednictvím live chatu nebo e-mailu na [email protected]. Naše podpora je dostupná 24/7. Další informace o našich bezpečnostních opatřeních a zásadách ochrany dat naleznete na našem webu.